Reka-home.ru

Река Хом
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Ммм выплаты денег 2021 году

Финансовая пирамида Finiko оставила без денег сотни людей. Уроки МММ не усвоены до сих пор

Казанская компания Finiko прекратила выплачивать деньги своим вкладчикам. Центробанк внес организацию в список финансовых пирамид, а республиканский главк МВД завел уголовное дело. Обманутые вкладчики создали петицию, чтобы привлечь к ответственности организаторов. Многие вложили деньги, предназначенные для лечения и покупки жилья.

Как работала Finiko

Главным лицом компании Finiko является Кирилл Доронин. Он создал Finiko в 2019 году. Основная идея компании была в открытии депозитов с прибылью до 25% в месяц. Создатель утверждал, что на них работают несколько сотен трейдеров, которые вкладывают деньги в бумаги с высоким доходом. Кроме этого предлагались и другие продукты.

Одной из услуг было закрытие просроченного кредита. Клиент переводил 35% от суммы долга на счет компании, которая обещала за счет дохода от взноса погасить кредит за 10 месяцев.

Реальные деньги вкладчиков переводили во внутреннюю валюту CFR (или цифрон), которая якобы была привязана к доллару. До мая этого года доход приходил также в CFR, которые можно было обменять на биткоины и вывести в рубли. С мая вывод средств стал проводиться в криптовалюте FNK, курс которой устанавливала Finiko.

«Мне пришло 1,6 тысячи долларов в виде FNK, выводились они по цене 29 долларов за один токен. В последующем я продала 1 FNK уже за 1,5 доллара. Потеря составила примерно 98%», — рассказала одна из пострадавших.

Слом пирамиды

В декабре 2020 года прокуратура Татарстана организовала проверку и выяснила, что Finiko, привлекающая деньги жителей, не зарегистрирована в налоговой и не имеет лицензии трейдера. Всего удалось привлечь около 80 миллионов рублей. По требованию ведомства завели уголовное дело за организацию финансовой пирамиды. Но это не помешало Доронину набрать новых клиентов.

В июле этого года стало известно, что компания прекратила возвращать деньги вкладчикам. Появилась информация, что Доронин получил гражданство Турции.

Сам основатель пирамиды в прямом эфире изначально сказал, что вся эта информация фейк, а вклады вернут, надо только подождать полгода. Он пояснил, что создал новую компанию, чтобы рассчитаться со всеми.

Пострадавшие не верят в то, что Доронин вернет деньги. Они удивились тому, что на его призыв вложить деньги в его новое дело многие готовы снова ему поверить.

«Люди идут, то есть будет пострадавших больше и больше. Это какой-то дьявольский план, непонятно, какие козни и когда это прекратится», — возмутились пострадавшие.

Погребенные жертвы

Под обаяние агентов Finiko попали многие. В открытом доступе появились рассказы вкладчиков из закрытых чатов. Они рассказали, что для вложения средств брали банковские кредиты. Погасить их с заработной платы нереально.

Издание «Бизнес Online» пообщалось с несколькими пострадавшими. Бухгалтер из Сочи призналась, что деньги взяла у матери. Она откладывала на покупку жилья и срочную операцию. Всего в Finiko она принесла 10 тысяч долларов.

«Операцию маме надо делать уже в сентябре, но я не знаю на что! Маме нужно срочно менять полностью тазобедренный сустав, она живет в адских болях, не может ходить», — призналась она.

Еще одна пострадавшая из Альметьевска рассказала, что вложила деньги по просьбе мамы, которая взяла кредит в банке. Всего 1,5 миллиона рублей. Всего ей удалось получить в виде процентов почти миллион. Но кредитный депозит так и остался в пирамиде.

По ее словам, у нее ситуация не настолько критическая. Знакомый продал квартиру, автомобиль, занял денег у друзей и вложил в пирамиду 70 тысяч долларов.

«Оттуда он не взял ни рубля. Он копил депозит. У него трое детей, неработающая жена, нет бизнеса, работы, нет постоянного дохода, остались долги. Самому старшему ребенку 14 лет. Все они остались без крова», — поделилась она.

По словам собеседников издания, среди вкладчиков, которые потеряли все, прокатилась волна суицидов. Многие попали в больницы с сердечным приступом.

Жадность и безграмотность

Люди вкладывают деньги в финансовые пирамиды из-за жадности, безграмотности и веры в чудо, которую тоже можно отнести к недостатку знаний. Таким мнением с «360» поделилась независимый финансовый эксперт Наталья Смирнова.

«Я точно не помню, но там гарантировали доходность в 10 или 12% в месяц. Человек в здравом уме понимает, что это 120% годовых. Такую прибыль можно получить с наркопритона или проституции. Это точно будет что-то нелегальное. Но для этого надо включить мозг», — подчеркнула она.

По словам эксперта, как раз финансовой неграмотностью людей и пользуются такие финансовые пирамиды. Они будут ярко рассказывать о высоких доходах, убеждая клиента, что все работает и деньги будут идти. Благодаря такой вере в чудо многие отдают свои сбережения.

Есть еще другой тип людей, которые понимают, что это пирамида, но они считают, что успеют выскочить раньше, чем она рухнет.

«Такие люди были и в 90-е, во времена МММ, „Хопер-Инвеста“ и прочих „Властелин“. Или они еще до сих пор живы сами, или это уже их дети», — не исключила Наталья Смирнова.

Она подчеркнула, что многие просто не понимают, что любые инвестиции — это риск. Что нужно обращаться в финансовую организацию, которая имеет лицензию Центрального банка. Но большинство об этом даже не задумывается.

«Из личного опыта. У меня есть подписчица в Instagram. Если открыть ее профиль, то там написано: „финансовый коуч, учу денежному мышлению“. Недавно она мне написала: „Наталья, Finiko разорилась, а я туда вложила все деньги, помогите, что делать?“ После у меня вообще нет вопросов, как люди туда попадают, потому что такие коучи, которые учат финансам, они тоже туда идут», — пояснила эксперт.

Наталья Смирнова напомнила, что пирамида работает просто: человек вкладывает 10 тысяч рублей и получает проценты. Удостоверившись, что его не обманывают, он вкладывает еще 100 тысяч рублей. Деньги продолжают поступать. Так вложенные суммы все увеличиваются и увеличиваются, продаются квартиры, машины ради вложения. Пока пирамида не разрушится, а вкладчик потеряет все.

Число финансовых пирамид в России достигло рекорда

В 2019 г. Центробанк обнаружил 237 финансовых пирамид, рассказал директор департамента противодействия нелегальной деятельности Валерий Лях. Это максимум за те пять лет, что ЦБ занимается их поиском. В 2018 г., к примеру, регулятор выявил 168 таких организаций.

Обнаружить больше пирамид удалось благодаря открытому в Хабаровске центру, специализирующемуся на их выявлении, пояснил Лях. Теперь ЦБ ищет пирамиды еще на этапе формирования, когда они только начинают предлагать продукты. В прошлом году регулятор обнаружил 80 проектов, которые только запустились, но деньги не привлекли, рассказал Лях. Он также отметил, что пирамид становится больше, но это организации меньшего масштаба, чем раньше, и, скорее всего, эта тенденция продолжится.

По наблюдениям регулятора, пирамиды, как правило, активизируются к концу года, чтобы привлечь бонусы и премии населения, а ко второму кварталу их деятельность идет на спад.

Основатели финансовых пирамид умело используют жажду легкой наживы

Чаще всего организации привлекают средства под видом инвестиций в криптовалюту, в том числе якобы от Facebook и Telegram, в строительные и сельскохозяйственные проекты, а также в акции компаний, которые должны, как они утверждают, вскоре разместиться на бирже.

88 таких пирамид носили форму ООО, 55 работали как интернет-проекты, 39 – под видом КПК, 21 – потребительских кооперативов, 34 работали в других формах.

Почти половина (43%) пирамид ведут деятельность из Великобритании, отметил Лях. В основном они привлекают деньги через сайты и социальные сети, но некоторые также открывают офисы для большей «солидности» и сбора наличных, отметил он.

Всего же ЦБ в прошлом году насчитал 2600 организаций с признаками нелегальной деятельности, в основном это нелегальные кредиторы. Регулятор обнаружил 1845 таких организаций (2293 годом ранее). «Физлица или индивидуальные предприниматели выдают деньги, а потом исчезают и долгое время не принимают выплаты, а потом сразу приходят в суд с требованием погашения больших сумм с процентами», – описал распространенную схему Лях.

ЦБ также выявил 210 нелегальных форекс-дилеров. По словам Ляха, такие компании обычно работают из иностранных юрисдикций, а клиентов привлекают через партнерские обучающие центры. «Получив деньги, мошенники исчезают, но на счетах продолжают рисовать цифры», – указал он. Часть таких форекс-дилеров под видом приложений для торговли также устанавливают на смартфоны программное обеспечение для фишинговых атак.

Информацию о нелегальных финансовых организациях ЦБ передает в правоохранительные органы, а также в Центр мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере («Финцерт»), чтобы тот скрыл их сайты. В прошлом году, по оценке Ляха, правоохранительные органы применили меры в отношении 3000 нелегальных организаций, включая случаи, выявленные ЦБ еще в 2018 г.

По данным Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, количество жалоб на финансовых мошенников в прошлом году выросло примерно на 15%. С одной стороны, мошенников становится больше, а их предложения разнообразнее, с другой – и сами граждане, в том числе и пенсионеры, с каждым годом все увереннее пользуются современными каналами связи и чаще обращаются за помощью, объясняет рост управляющий фондом Марат Сафиулин. Проблема в том, что хотя финансовая грамотность населения объективно растет, но это не всегда позволяет уберечься от попадания в финансовые пирамиды, сетует он: «Мошенники научились подстраиваться и предлагать «продукты» с учетом возросшей грамотности. Граждан учат взвешивать риски при выборе финансовых продуктов, – и мошенники обещают инвестиции с минимальным риском, более того, они часто сами обещают повышать финансовую грамотность и учить работе на рынке».

Шансы вернуть деньги, по словам Сафиулина, у пострадавших небольшие. Пока правоохранительные органы откроют дело и привлекут к ответственности организаторов, те к этому моменту уже успевают спрятать деньги, говорит он. Но иногда удается вернуть часть средств через механизм банкротства (если компания была официально зарегистрирована), замечает управляющий. «Кроме того, в некоторых случаях срабатывают гражданские иски к людям, которым непосредственно передавались деньги, – тогда можно требовать вернуть неосновательное обогащение со ссылкой на ст. 1102 ГК РФ», – добавляет Сафиулин.

Компенсация по вкладам

В 2021 году порядок компенсационных выплат гражданам РФ по вкладам в Сбербанке (по состоянию на 20 июня 1991 года) определяется постановлением Правительства Российской Федерации от 25.12.2009 № 1092 «О порядке осуществления в 2010-2021 годах компенсационных выплат гражданам Российской Федерации по вкладам в Сберегательном банке Российской Федерации».

В 2021 году право на получение компенсационных выплат по вкладам, действовавшим на 20.06.1991, имеют граждане РФ (в том числе наследники, относящиеся к указанной категории):

  • по 1945 год рождения включительно — в трёхкратном размере остатка вкладов по состоянию на 20.06.1991 (исходя из нарицательной стоимости денежных знаков в 1991 году);
  • 1946 – 1991 годов рождения — в двукратном размере остатка вкладов по состоянию на 20.06.1991 (исходя из нарицательной стоимости денежных знаков в 1991 году).
Читать еще:  Права ветерана труда рф в ярославской области отпуск

Размер трёхкратной (двукратной) компенсации уменьшается на сумму полученной ранее предварительной компенсации и дополнительной компенсации по вкладам.

Размер компенсации зависит от срока хранения вкладов и определяется с применением коэффициентов:

1

0,9

по вкладам, действовавшим в 1992-1994 годах и закрытым в 1995 году

0,8

по вкладам, действовавшим в 1992-1993 годах и закрытым в 1994 году

0,7

по вкладам, действовавшим в 1992 году и закрытым в 1993 году

0,6

по вкладам, закрытым в 1992 году

Не выплачивается двукратная и трёхкратная компенсация по вкладам, закрытым с 20 июня по 31 декабря 1991 года.

Если владелец вклада умер в 2001-2021 годах и на момент смерти являлся гражданином РФ, его наследники или лица, оплатившие ритуальные услуги, могут получить компенсацию на оплату ритуальных услуг:

  • в размере 6 тыс. рублей, если сумма указанных в заявлении вкладов умершего равна или превышает 400 рублей (исходя из нарицательной стоимости денежных знаков в 1991 году).
  • в размере суммы указанных в заявлении вкладов умершего, умноженной на коэффициент 15, если сумма вкладов менее 400 рублей (исходя из нарицательной стоимости денежных знаков в 1991 году).

Если у владельца были вклады в разных подразделениях банка, компенсация на оплату ритуальных услуг выплачивается только в одном из них.

Компенсация на оплату ритуальных услуг в размере до 6 тыс. рублей выплачивается независимо от компенсаций, полученных владельцем вкладов при жизни.

Если по вкладам граждан РФ начислены и выплачены: компенсации в 3-кратном (2-кратном) размере остатка вкладов, предварительные компенсации, дополнительные компенсации или компенсации на оплату ритуальных услуг в размере до 6 тыс. рублей, повторно эти компенсации не выплачиваются.

Документы для получения компенсации:

  • Вкладчик должен предъявить свой паспорт гражданина РФ и сберегательную книжку (по действующему вкладу) в офис банка и оформить там заявление на получение компенсации.
  • Наследник должен предъявить свидетельство о смерти вкладчика, документы, подтверждающие право на наследство и свой паспорт гражданина РФ в офис банка и оформить там заявление на получение компенсации.

Более подробную информацию вы можете узнать у работников банка.

Финансовые пирамиды в 2021 году: как избежать ловушек мошенников

Способов обмана и выманивания денег у граждан существует огромное количество. И несмотря на то, что времена «МММ» давно прошли, не теряет популярности у мошенников один из таких способов — финансовая пирамида. Как отличить добросовестную компанию от аферистов? Разбираемся в материале.

По данным Центрального банка России, только за 2020 год было выявлено 220 компаний с признаками финансовых пирамид. Сколько их на самом деле, подсчитать непросто: дело в том, что не все из них зарегистрированы как финансовые компании.

Ещё одна причина — в хитрости мошенников: как пояснил глава департамента противодействия недобросовестным практикам Центробанка Валерий Лях, преступники не отстают от современных тенденций. Так, например, 64 из выделенных финансовых пирамид действовали под видом различных интернет-проектов. Они рекламировали свою деятельность через блогеров, размещали ролики на популярных видеохостингах. Теперь они маскируются под управляющие компании, потребительские кооперативы, букмекерские конторы.

Верные признаки обмана — обещание высокой доходности вложений, значительно превышающей рыночный уровень, или гарантия получения прибыли, что запрещено законом о фондовом рынке. Пирамидостроители могут завлекать яркой рекламой, пускать пыль в глаза в красивых офисах, заманивать в тематические группы в соцсетях. Далеко не всегда они обещают именно денежные выплаты: вам могут предложить поехать в круиз за полцены, получить кешбэк за покупку золотых украшений или даже погасить за вас кредит, если вы приведёте к ним других должников.

По мнению эксперта по финансовому мошенничеству Олега Анисимова, большинство россиян (90%), которые вложили деньги в финансовые пирамиды, навсегда потеряли их. Как же избежать такого расклада? Вот список признаков, которые укажут, что перед вами финансовая пирамида:

Гарантия высокого дохода без всякого риска

Организация публично обещает доход выше рыночного уровня. При этом схема начисления денег очень сложна и невнятна: вам предлагают непонятные формулы, просто чтобы запутать. А ещё представители уверяют, что рисков нет. Помните, так не бывает: любые инвестиции могут обернуться убытками. Золотое правило инвестора: чем выше доходность, тем выше риск!

Вас просят приводить новых клиентов

За каждого привлечённого вкладчика обещают начислить процент от их взноса. Так преступники пытаются побыстрее вовлечь как можно больше людей в свою аферу, собрать с них деньги и скрыться.

Нет подтверждения инвестиций

Вам часами красиво презентуют компанию и не дают взглянуть на финансовые документы. Деньги предлагают отправить на счёт другого юридического лица или перевести по номеру телефона какого-то человека, пополнить чужой электронный или криптокошелёк. При взносе наличными вам не выдают никаких чеков. В результате — никаких доказательств, что вы вообще делали какие-то инвестиции.

На сайте компании нет контактов для связи

На таких сайтах не указано ни номеров телефонов, ни электронной почты, ни почтового адреса. Вы можете только заказать обратный звонок, пообщаться с оператором в чате или мессенджере. Свои контактные данные скрывают только мошенники. В случае проблем ни вы, ни полиция просто не сможете их найти.

Если вы обнаружили хотя бы один из этих признаков, стоит серьёзно задуматься, кто же на самом деле перед вами. Помните: прежде чем вложить куда-либо свои деньги, необходимо досконально проверить всю информацию о компании, в том числе и отзывы в интернете. Не помешает консультация юристов либо звонок на горячую линию по финансовой грамотности 8 (800) 555-95-39.

Материал подготовлен в рамках программы Министерства финансов «Повышение уровня финансовой грамотности жителей Калининградской области». Дополнительная информация по вопросам финансовой грамотности — по телефону горячей линии (звонок бесплатный) 8 (800) 555-85-39 или на сайте fingram39.ru.

МММ нового поколения: финансовые пирамиды ушли в онлайн

Почти каждый из нас сталкивался хоть раз в жизни с предложением удачно вложить копейку и получить чуть ли не миллион. Несмотря на нашумевшие в 90-х годах скандалы с финансовыми пирамидами, некоторые все-равно доверяют свои сбережения непроверенным структурам в надежде в разы приумножить капитал. В материале «Дума ТВ» — о том, как распознать финансовую пирамиду, что делать, если близкие попались на уловки мошенников, и как государство борется с желающими нажиться на человеческой доверчивости.

Брат за брата

Сегодня есть как минимум два способа приумножить капитал – открыть вклад или начать инвестировать. Если вклады с процентными ставками в районе 5-6% не кажутся привлекательными, то есть возможность вложить деньги в ценные бумаги или акции, обратившись в банк. При этом кредитные организации не обещают золотых гор. Они, скорее, говорят о возможности заработать чуть больше, чем по вкладам. И не многие готовы рисковать из-за возможных 10-15%. Именно в этот момент включаются те, кто сулит доходность в 50, 60 или даже 70% от суммы вложений.

На начало 2020 года Центральный банк выявил порядка 250 компаний, которые занимаются организацией финансовых пирамид. По оценкам экспертов на рынке сегодня таковых около 2-3 тысяч. Открываются такие структуры так же быстро, как и закрываются. Работают в основном один-два года. Срок работы зависит от обещанного процента вкладчикам — чем больше процент, тем быстрее компания прогорит, рассказал финансист Ибрагим Бадалов.

«Некоторые финансовые пирамиды привлекают средства за счет продажи вкладов под высокие проценты, за счет продажи несуществующих акций либо других финансовых инструментов. Если продают акции, то это акции неизвестных компаний, то есть «мусорные»,

отметил Ибрагим Бадалов.

Основной принцип финансовой пирамиды – привлечь новых вкладчиков, чтобы действующим выплатить некий процент за сотрудничество или их вложения. При этом реального заработка у таких структур нет, уверен эксперт.

Сегодня можно услышать от знакомых или увидеть рекламу о некой компании Finiko, которая называет себя системой автоматической генерации прибыли. Она обещает вкладчикам закрыть кредиты, долги, купить машину или квартиру, если вложить всего 35% от требуемой суммы.

Создатели компании уверяют, что, проработав в трейдинге почти 10 лет, нашли идеальную схему работы на бирже, чтобы получать в месяц 20-30% прибыли. При этом же у компании есть десятиуровневая бонусная система за привлечение новых вкладчиков. Таким «зазывалам» обещают гарантированный процент от суммы сразу и потом ежемесячно. А система выплат за привлечение новых «жертв» характерна только для сетевых пирамид .

Не верьте в чудеса

Так какова же тогда реальная максимально возможная сумма заработка? Глава Комитета Государственной Думы по финансовому рынку Анатолий Аксаков уверен, что максимум, на который можно сегодня рассчитывать, — 15% годовых.

«Я думаю, что по сегодняшним временам самый большой процент, который можно получить, – это 15 или иногда 20%. Причем эти 20% могут складываться из налогового вычета, которые люди получают по индивидуальным инвестиционным счетам и тем доходам, которые получаются благодаря вложению в какие-то финансовые инструменты. В принципе самый распространенный процент по вкладам — 4-5% и по ценным бумагам – максимум 10%»,

Финансист Ибрагим Бадалов также считает, что невозможно сегодня получать доходность в 50% и выше.

«Необходимо понимать простую истину: текущая экономическая ситуация не позволяет зарабатывать проценты в размере 50-60 годовых. К сожалению, не так много организаций это могут сделать, если это вообще возможно на сегодняшний день»,

Стоит отметить, что и ценные бумаги, и вклады приносят вам 10-15%, но не в месяц, а годовых!

«Если обещают высокие проценты, то всегда имейте в виду, что это очень высокий риск. Чем выше процент, тем больше шансов, что вы потеряете свои сбережения и точно не получите тот доход, который вам обещают»,

констатировал Анатолий Аксаков.

Как уличить вруна во лжи

Если доводы менеджеров компаний, обещающих золотые горы, все же звучат убедительно, как проверить их на деле?

«Если предлагают заработать не в банке, а в другой финансовой организации, то в первую очередь необходимо поинтересоваться наличием лицензии, так как большинство финансовых организаций имеют лицензию ЦБ. Второй момент — нужно уточнить у менеджера, представителя компании как она зарабатывает, чтобы получать процент»,

рассказал Ибрагим Бадалов.

В этот момент менеджеры могут предложить протестировать их возможности делать деньги из воздуха. К примеру, ранее упомянутая компания заявляет о готовности неделю в тестовом режиме инвестировать ваши средства. И тогда вы на деле сможете убедиться в том, что зарабатывать много ну уж точно реально. При этом вы все равно вносите на счет свои средства. И стопроцентной гарантии в их возвращении нет. Есть только заверения.

Читать еще:  Бик банка по номеру счета онлайн

Есть и еще одна схема, но уже без вложений. Некие компании, которые занимаются инвестициями, предлагают вам протестировать их возможности на демо-счете. Вам открывается тестовый счет с депозитом, неделю вы зарабатываете и потом принимаете решение о том, вкладывать ли свои деньги в эту компанию или нет. И тут включаются возможности современных технологий. Как правило, такие тест-системы не уходят в убыток, а наоборот приносят прибыль, чтобы заинтересовать человека к вложению. Поэтому нужно отдавать себе отчет в том, а действительно ли такая игра стоит свеч.

Вера в лучшее

Что же побуждает людей довериться голословным обещаниям? Создатели таких схем профессионально обрабатывают людей, используя специальные приемы в психологии. Ко всему прочему, они дают людям надежду и веру в лучшее, используя отточенные формулировки и приемы влияния. Если вы заподозрили, что ваши друзья и близкие попали под чье-то влияние, то самый лучший способ помочь — обратиться за помощью к психологу. Это позволит найти скрытые причины у человека к таким «сектам», считает психолог Александр Шахов.

«Рассказав психологу о зависимости близкого, можно вместе с ним найти внутренние причины, то есть внутренние потребности, которые подавлены и заставляют его искать удовлетворение в этих финансовых или религиозных пирамидах»,

При этом ни в коем случае нельзя спорить с близким. Любые конфликты будут отдать вас друг от друга.

«Нужно постараться сделать вид, что вы тоже увлечены этим. Попробовать интересоваться, разобраться в этом, когда он почувствует, что вы с ним союзники, то тогда можно очень аккуратно выражать какие-то сомнения. Хорошо, если вы проконсультируетесь у людей, которые разбираются в этом вопросе и имеют альтернативную точку зрения, чтобы находить слабые места и прикреплять аргументы»,

Как государство противостоит такому мошенничеству

Для того, чтобы обезопасить людей от неверных вложений государство занимается отслеживанием появлений таких финансовых пирамид. В первую очередь стоит сказать, что в РФ есть закон, запрещающий работу финансовых пирамид. Этим вопросом занимаются Центральный банк и правоохранительные органы.

«У ЦБ есть отдел, который занимается курированием финансовых организаций. Он проверяет на законность деятельность компаний. При выявлении финансовых схем, финансовых пирамид ЦБ может передать дело правоохранительным органам, и уже правоохранительные органы выявляют мошеннические схемы»,

рассказал Ибрагим Бадалов.

При этом в основном деятельность таких компаний сосредоточена в интернете, в частности в соцсетях.

«Банк России научился находить организаторов подобных схем и достаточно быстро передает данные правоохранительным органам»,

Глава думского комитета Анатолий Аксаков отметил, что самым лучший способ борьбы с такими мошенниками – блокировка их страниц в интернет-пространстве.

«Нам надо быстрее принять закон, позволяющий ЦБ инициировать блокировку таких сайтов, потому что в основном продвижение пирамид ведется через электронные сервисы. ЦБ обладает всеми технологическими возможностями быстро выходить с инициативой блокировки таких сайтов. Буквально минуты и таким образом предотвращать обман людей с помощью финансовых пирамид»,

Всегда стоит помнить о том, что не бывает легких денег. Если вы решили вложить свои сбережения, то стоит выбирать проверенные компании.

Потерпевшим оформили выплаты

Кроме того, около 12 тысяч человек, уже получивших максимальную компенсацию в размере 25 тысяч рублей, имеют право обратиться за доплатой еще 10 тысяч рублей.

Такое решение принял совет фонда, в который входят представители Банка России, минэкономразвития, минфина, Росфинмониторинга, Ассоциации частных инвесторов и ассоциации «Вкладчики России».

В реестре финансовых пирамид, пострадавшим вкладчикам которых выплачивается компенсация, сегодня 531 компания, с момента первых выплат в 1997 году (когда де-юре была ликвидирована «МММ») деньги получили 1,5 миллиона человек на более чем два миллиарда рублей. По мере того как пирамиды становились все более мелкими, количество вкладчиков, получающих компенсации, устойчиво снижалось: согласно отчетам фонда, оно достигло пика в 2002 году — 236,7 тысячи человек, в 2017 году выплаты получили 2,8 тысячи вкладчиков на 56,3 миллиона рублей, полных данных за 2018 год еще нет. По словам Сафиулина, только половина из пострадавших от деятельности финансовых пирамид обращается в правоохранительные органы (а значит, может рассчитывать на выплаты из фонда).

Оценок по количеству жертв финансовых пирамид в России нет, ориентировочно их десятки тысяч ежегодно. В прошлом году Банк России выявил 168 организаций и интернет-проектов с признаками пирамид (агрессивная реклама сверхвысокой и при том гарантированной доходности, выплаты за счет новых участников, отсутствие активов и т.д.), только ущерб от «Кэшбери» регулятор оценивал в сумму до 3 миллиардов рублей.

За последние два года средний размер компенсаций составляет 22-23 тысячи рублей, то есть большинство обратившихся получают выплаты в максимальном размере, говорит Сафиулин. Предыдущее повышение максимального размера выплат состоялось в 2014 году (с 15 тысяч до 25 тысяч рублей). Сейчас выплаты приближаются к средней заработной плате в большинстве регионов.

«Мы не можем и не считаем нужным покрывать весь ущерб, иначе у людей пропадает мотивация к ответственному поведению на финансовом рынке, — говорит Сафиулин. — Выплаты из фонда — последний рубеж обороны, они поддерживают человека в самый тяжелый момент, когда исчезает надежда на возвращение денег в результате банкротства или работы правоохранителей. Мы знаем примеры, когда в этих условиях люди принимали очень страшные решения».

Реестр фонда все время пополняется, но с момента нарушений до того, как фонд начинает выплаты, может пройти несколько лет. «Мы должны дождаться ликвидации юридического лица, как правило, это происходит после вынесения судебного решения», — объясняет Сафиулин.

В фонде предупреждают, что он не берет никаких дополнительных сборов ни за какие услуги. В последние несколько месяцев группа мошенников обзванивает пострадавших в финансовых пирамидах и предлагает от имени фонда компенсации, причем компании подбирают те, которых в реестре фонда еще нет. Злоумышленники обещают большие компенсации и просят за услуги комиссионные — 10 процентов или зафиксированную сумму. Получив деньги, они, разумеется, уже не выходят на связь.

В Казани арестован создатель финансовой пирамиды Finiko. Этим летом она рухнула

Автор фото, Yegor Aleyev/TASS

Суд в Казани арестовал одного из основателей финансовой пирамиды Finiko Кирилла Доронина по обвинению в мошенничестве. Его компания привлекала «инвесторов», обещая необычно высокую доходность. Этим летом вкладчикам перестали выплачивать деньги, а их аккаунты оказались заблокированы. В полицию поступило более тысячи заявлений от вкладчиков, а самый большой вклад в пирамиду составил 8 млн рублей. Некоторые, чтобы вложиться в Finiko, брали большие кредиты.

Доронину предъявили обвинение по части 4 статьи 159 Уголовного кодекса (мошенничество группой лиц либо в особо крупном размере). Максимальное наказание по ней — десять лет лишения свободы. В пятницу его задержала полиция в Казани.

Сам он заявил в суде, что не согласен с обвинением, но готов к «аргументированному диалогу».

«В согласованное время допроса я явился добровольно, я ни от чего не отказывался. И если есть возможность провести какое-то разбирательство по поводу обвинения, при этом дать мне возможность по моим обязательствам нести ответственность перед пользователями системы сейчас, это для меня сейчас будет лучший выбор… Обвинение в мошенничестве я не признаю и готов к аргументированному диалогу», — заявил он на заседании (цитата по РИА Новости).

  • Кто стоит за финансовой пирамидой «Кэшбери»? Обманутые вкладчики составили список подозреваемых
  • «Мошенник века» Бернард Мэдофф умер в американской тюрьме
  • Загробная жизнь Сергея Мавроди. Как его адепты строят новые МММ

Finiko с 2018 года привлекала клиентов, обещая им высокоэффективные инвестиционные вложения, говорится в сообщении МВД Татарстана. Сама компания при этом была зарегистрирована за пределами России, сообщало МВД.

В феврале этого года Банк России присвоил Finiko статус компании, имеющей признаки финансовой пирамиды.

Автор фото, Finiko/YouTube

Что известно о Finiko

Finiko — это «автоматизированная система генерации прибыли», — говорится на сайте компании. Она работает «по принципу прогнозируемых рисков, которые управляются статистикой децентрализованных продуктов».

Компания обещала начислять клиентам доход ежедневно, «кроме выходных и праздничных дней».

Клиентам предлагали различные программы. Например, предлагалось внести депозит от 1000$ во внутренней валюте Finiko (цифрон или CFR, который не торгуется на криптобиржах и курс которого полностью регулирует Finiko).

Доходность этого депозита, как обещала компания, должна составлять до 30% в месяц. По данным ЦБ РФ, максимальная ставка по рублевым вкладам в банках из топ-10, в июле 2021 года составляет 5,462% годовых.

  • ЦБ пошел на самое резкое с 2014 года повышение ключевой ставки

Кроме того, компания предлагала инструменты для предпринимателей. Например — сокращение любых ежемесячных расходов в два раза, «инвестиции в перспективные бизнес-проекты традиционного сектора», «новый формат благотворительности, где деньги, вложенные один раз, работают долгое время», а также «низкорисковые инвестиции».

К последним компания относила инвестиции в зарубежную недвижимость с получением «гарантированного пассивного дохода до 30% годовых».

«На сегодня есть несколько объектов недвижимости, в том числе потрясающий объект недвижимости в Таиланде (остров Пхукет), с гарантированной доходностью до 100% годовых», — обещали в компании.

Что известно о создателях Finiko

Автор фото, Finiko/YouTube

Сооснователи Finiko Кирилл Доронин и Зыгмунт Зыгмунтович

Finiko основали Кирилл Доронин, Эдвард Сабиров, Марат Сабиров и Зыгмунт Зыгмунтович. О них рассказывало издание «Бизнес Online».

Доронин родом из Казани. По его собственным словам, с детства он живет с инвалидностью — у него потеряно 80% слуха. Доронин ходит со слуховым аппаратом, но полностью слух он не компенсирует, признавался он.

С 17 лет Доронин начал увлекаться психологией, экономикой и эзотерикой. В начале 2010-х годов он выпустил под псевдонимом Кир Юрин книгу «Проблемы с кредитами? Избавьтесь от них за 7 шагов». По его словам, он напечатал 1000 экземпляров книги на последние деньги из зарплаты, но в продажах она провалилась.

Эдвард Сабиров в Finiko позиционировал себя как руководителя отдела трейдинга. По его словам, трейдингом он занимается 11 лет, а научила его этому мама. С Дорониным они познакомились около трех лет назад, Сабиров поделился с ним идеей создать школу трейдеров, и они начали сотрудничать, рассказывал он.

По словам Эдварда Сабирова, третий сооснователь компании Марат Сабиров не приходится ему родственником, они просто однофамильцы. Марат присоединился к команде в начале 2020 года и отвечал в Finiko за сервис кешбека. В компании его называли «крипто-Наполеоном».

Читать еще:  Потерял чек под отчетных денег можно ли куиить на трасе

Зыгмунт Зугмунтович называл себя человеком, который связывает команду остальных организаторов. Такое имя указано у него в паспорте, который он демонстрировал публично. Согласно документу, Зыгмунту 22 года, а родом он из Нижнекамска.

По его словам, еще будучи школьником, он заказывал вещи на Aliexpress, а потом перепродавал их дороже через соцсети. Позже он переехал в Казань, где начал совмещать торговлю с работой на автомойке.

В Казани Зыгмунтович познакомился с Дорониным. По данным «Бизнес Online», это произошло на «Фабрике предпринимательства», в рамках которой Зыгмунтович занимался выращиванием клубники на полях в поселке Богатые Сабы в 80 км к востоку от Казани.

Как пирамида рухнула

Летом этого года Finiko перевела все расчеты со вкладчиками с биткоина на собственный токен FNK. После этого стоимость токена резко выросла, а затем начала падать, и на данный момент продолжает падение. После резкого роста FNK компания приостановила выплаты вкладчикам, а затем их аккаунты оказались заморожены.

Автор фото, Finiko

«О проблемах в компании я начала догадываться, наверное, в мае 2021 года, когда только сообщили, что появится собственная криптовалюта FNK. Обещались какие-то баснословные суммы за 1 FNK-токен. Меня это тогда уже смутило. Я своей маме сказала, что буду выводить депозит, но мама в погоне за пассивным доходом просила этого не делать. Деньги были ее. Когда пошел у нас вывод в FNK, курс генерировался самой компанией. Мне пришло 1,6 тысячи долларов в виде FNK, выводились они по цене 29 долларов за один токен. В последующем я продала 1 FNK уже за 1,5 доллара. Потеря составила примерно 98 процентов», — рассказала «Бизнес Online» одна из вкладчиц Finiko.

Сам Доронин отрицал крах Finiko. В одном из своих инстаграм-эфиров в конце июля он рассказал, что уже набрал новую команду трейдеров, специалистов и ученых, чтобы создать новую компанию и начать выплаты вкладчикам Finiko, сообщало издание vc.ru. Сейчас инстаграм-аккаунт Доронина удален.

В проблемах Finiko Доронин обвинил своих партнеров — Марата и Эдварда Сабировых и Зыгмунта Зыгмунтовича. По его словам, они его «выперли из компании» и он не мог с ними связаться с начала июля.

Те, в свою очередь, 17 июля рассказали, что 1 июля Доронин улетел в Турцию на переговоры и попросил перевести ему все деньги вкладчиков. Через несколько часов, по их словам, он перезвонил и сказал, что ему угрожали оружием и заставили вывести все деньги.

Деньги вкладчиков МММ направят на повышение финансовой грамотности

В России существует так называемый Фонд защиты вкладчиков МММ, который компенсирует гражданам потери от финансовых пирамид. Его деятельность не афишируется, государство его уже не спонсирует, но деньги в фонде есть. И вот теперь ЦБ предлагает вместо того, чтобы возвращать людям деньги, направить их на повышение финансовой грамотности.

Защита от мошенников

Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров был создан в 1996 году, когда финансовый рынок только-только зарождался в России. Он стал ответом на появление таких финансовых пирамид как «МММ», «Властелина», «Русский дом Селенга» и многих других. Россиян пришлось спасать от мошенников.

В 90-е годы фонд выплачивал пострадавшим по 1 тысяче рублей, с 2006 года — по 10 тысяч, с 2013 года — по 15 тысяч, с 2014 года — по 25 тысяч, с 2019 года — по 35 тысяч. Причём ветераны Великой Отечественной Войны могли получить до 250 тысяч рублей.

Деньги получали не все, но всё-таки

В целом фонд компенсировал, конечно, не все потери, да и не всем, кто поддавался на сладкие речи мошенников. Выплаты осуществлялись строго по определённым компаниям, включённым в специальный реестр. Тем не менее, за 2019 год почти 3 тысячи обманутых россиян получили от фонда почти 60 млн рублей в совокупности.

Компенсируют ущерб от финансовых пирамид. Фото: pinimg.com

ЦБ хочет защищать россиян по-другому

Данных за 2020 год пока нет и, судя по словам первого заместителя председателя Центробанка Сергея Швецова, деятельность фонда «заморожена». Во время онлайн-конференции об инвестициях он озвучил позицию ЦБ, который хочет направить оставшиеся деньги в фонде (1,236 млрд рублей) на повышение финансовой грамотности россиян:

Сейчас наша позиция в отношении данной защиты поменялась. Мы считаем, что на рынке другой уровень финансовых знаний, что на рынке другое представительство легальных финансовых посредников, которые предоставляют широкий спектр услуг. Поэтому мы выступаем с инициативой трансформировать данный фонд в эндауменд-фонд по финансовой грамотности, чтобы усилить продвижение финансовых знаний среди нашего населения. То есть, упреждать попадание граждан в «лапы» мошенников, нежели компенсировать им расходы

Решение ещё не принято, но «фонд работает в неактивном режиме». То есть, он всё ещё принимает заявки по финансовым пирамидам из списка, но, как предупредил Швецов, их рассмотрение может затянуться.

Швецов предлагает повысить грамотность россиян. Фото: life.ru

Высокая финансовая грамотность — иммунитет от мошенничества?

Отчасти можно согласиться с зампредом. Финансовая грамотность граждан, конечно, выросла по сравнению с 90-ми. Но мошенники тоже не стоят на месте. И в их «лапы» продолжают попадать многие и многие россияне. То есть, с точки зрения потерь ничего не изменилось, а может быть, и ухудшилось.

С другой стороны, 1,236 млрд рублей (по отчётности за 2019 год) точно не хватит на то, чтобы вернуть деньги всем пострадавшим. Хватит ли их на то, чтобы повысить грамотность россиян на такой уровень, чтобы они перестали попадаться на «удочку» мошенников, — риторический вопрос. Многие из тех, кто вкладывается в финансовую пирамиду, знают о последствиях. Но хотят успеть нажиться на других.

Рухнула финансовая пирамида Финико. Почему молчат силовики?

Силовиков России унизили. Через пару недель за бездействие их будет проклинать всё население.

Не так давно рухнула финансовая пирамида Финико. Масштаб охвата – вся Россия. По результатам сбора с населения Финико переплюнула все подобные проекты в этом веке.

Деньги Финико принимали в крипте, поэтому объём сборов легко отслеживается в блокчейне. Текущий остаток на известных криптокошельках пирамиды составляет порядка 350 млн долларов. Это 26 миллиардов рублей. Больше, чем собрали Кэшберри, МММ-2011, фонд Гафарова, Древпром вместе взятые.

Организатор – Кирилл Доронин. В прошлом уже запилил пару пирамид, человек опытный.

Беседовал с разными силовиками пару дней по поводу Финико. Вопрос у меня был один: почему никто ещё не принял Кира и не забрал собранное себе. В теории, за ним должны бегать уже все силовые структуры, криминальные группы, ДНРовцы и подобные.

В ответ услышал, что Кир под силовиками Татарстана. А Татарстан – место святое, государство в государстве. Спецоперация там невозможна. Нельзя просто прилететь в Татарстан и забрать оттуда человека. Такое решение должны согласовывать на уровне первых лиц страны. Звучит вполне логично, окей. Особенно, с учетом того, что большая часть финансовых пирамид исторически идет из Татарстана.

Татарстан многие годы экспортирует финансовые пирамиды на территорию России и СНГ. Организаторов никогда не находят, всё спускают на тормозах. Было одно исключение: посадили умственноотсталого номинала Древпрома, господина Сундукова. Уверен, на свободе он даже близко столько бы не заработал.

Схема всегда одинаковая: начинают качать пирамиду у себя в регионе. Регистрация и активисты все местые. Как выходят на нормальные обороты, потом захватывают другие города. Туда приезжают МЛМщики и активисты. Потом хлопок, система падает. МВД Татарстана традиционно бездействует.

С Финико татарская полиция уже показала свою эффективность, когда пришли выносить их офис в декабре. Якобы, была секретная операция. 60 сотрудников полиции. Офис был совершенно стерильный, на компах никакой инфы. Для нашей страны ситуация, при которой преступники заранее знают, что у них будет обыск, совершенно типовая. Кто делится — тех нужно беречь.

Вчера обнаружилось, что Кир в Москве. Спокойно катается на крузаке по центру, выкладывает видео с улиц Москвы, живет в Хаяте на метро Динамо. Проводит конференцию из их бизнес зала. Разозленные вкладчики Кира вычислили, а силовики не могут, бывает.

И здесь уже свою беспомощность показывают федеральные силовики. Кира не нужно выковыривать из Татарстана. Ничего не нужно согласовывать. Просто приехать в Хаят. Впервые в истории хлопнуть организатора крупной пирамиды.

С криптой, господа силовики, делайте чего хотите. На то, чтобы побить личные рекорды Захарченко и Черкалина сумма не тянет, но тоже вполне хорошая. Ну или в доход государства частично направьте, всё-таки дело стало слишком резонансным, нужно показать какую-то эффективность. Да и выборы на носу.

В США, при работе чего-то хоть сколько то похожего на пирамиду, копы стучатся в дверь через пару недель. В России пирамиды спокойно работают до падения. Когда падают, организаторы обычно уже за границей.

Организаторы Финико не улетели. И это при наличии паспортов Турции у ребят. Паспорт Кира уже сливали в сеть, когда в структуре был конфликт. Это не офтошоп, в Турции он бьется. Да и Турция элементарно и сразу дает гражданство за жалкие 250 тысяч долларов. Значит, организаторы пирамиды уверены в той договоренности с силовиками в РФ, которая у них есть.

Учитывая рекордный масштаб сборов денег со времен МММ 94 года и того, что слово «Финико» сегодня знает любой россиянин, у которого есть интернет, текущее бездействие силовиков – гигантский урон репутации силовых структур. К навальнятам всяким и прочим оппозиционерам прибегаете через пару минут после публикации постов, а тут полное игнорирование.

Ещё и выборы в сентябре. А тут вся страна будет выть о справедливости и просить вернуть свои кровные. Оно вам надо, такой медийный фон?

Давайте ещё подождем, пока Кир свалит за бугор, как это сделал организатор Кэшберри Артур Варданян или организатор фонда Гафарова, Эрик Гафаров. Потом разведем руками «ну не шмогла я».

Кир сейчас делает классический «перезапуск системы». Проект номер 2, который, якобы, будет выплачивать по долгам Финико. Что интересно, сайт зарегистрирован 12 июля, до официального скама Финико. Молодец, подготовился.

Киру от меня лично большое спасибо за шоу. Вписал своё имя в историю, очень масштабно сработал.

Фото: как ребята-вкладчики по вчерашнему эфиру за 5 минут вычислили локацию Кирилла в Москве и даже накидали точный план его передвижений.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector